服务简介和优点
在进行外币交易时，无论是货物、服务贸易还是海外投资，企业家难以避免货币汇率波动所带来的影响，因此外汇风险管理对企业家而言极其重要，其风险管理能降低企业风险，同时也能有效地规划企业成本、收入以及融资计划。
规避汇率波动的风险。
能有效地调整企业成本和收入。
金融风险管理工具可分为以下3种：
| 即期外汇交易 |
远期外汇合约 |
汇率保护 |
|---|---|---|
| 于2个工作日内完成外汇交易和交割服务。 |
通过签订远期外汇合约， 预先商定并明确币种、金额和汇率等交易条件，在合约规定时间进行交割（至少需2个工作日）。 |
可确保外汇交易时拥有满意的汇率。 |
| 优点 |
优点 |
优点 |
| 可便捷地兑换多种外汇币种。 | 无需担心浮动不定的外汇汇率，客户可提前锁定汇率以便及时调整企业成本和收入，规避汇率波动风险。 |
· 在进行外汇交易时，可让客户拥有满意的汇率，甚至比Spot （即期外汇交易）或Forward （远期外汇合约）的汇率更好。 |
| · 具有较高的弹性。客户可选择是否要使用利率风险管理的权利。 | ||
| 局限性 |
局限性 |
局限性 |
| 由于汇率波动不定，其风险可能会给客户带来不利的影响。 |
· 由于此项服务属于信贷类，客户需在本行开通信用额度。 · 由于预先锁定了汇率，客户有可能会失去增加收入或者降低成本的机会。 · 客户交割当日实际汇率与提前预定汇率的差异，可能不利于客户。 |
签订合约当天将收取服务费。 |
| 备注 : |
备注 : |
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| 客户可以选择以下3种交割形式： | 客户必须提供相关的汇率风险管理资料，如下： |
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| · 即日交割 | 1. 兑换币种 | |
| · 次日交割 | 2. 所期望的汇率 | |
| · 即期交割（成交后的第二个工作日） | 3. 汇率风险款额 | |
| 4. 汇率风险时间 | ||
