บริการนี้ตอบโจทย์อย่างไร

ไม่ต้องลุ้นอัตราแลกเปลี่ยนรายวัน ควบคุมต้นทุนการเงินได้แน่นอน

• จองอัตราแลกเปลี่ยนไว้ล่วงหน้า
  ลดความเสี่ยงต้นทุนนำเข้า-ส่งออก
• รู้รายรับ-รายจ่าย
  ให้เจ้าของธุรกิจ SME สบายใจแน่นอนแม้ค่าเงินผันผวน
• ไม่ต้องคอยเช็คเรท
  มีเวลา บริหารธุรกิจได้อย่างเต็มที่
• บริหารต้นทุนดี
  ช่วยเพิ่มผลกำไรธุรกิจ

ประโยชน์ที่ได้รับจากบริการ

• ทราบต้นทุนและประมาณการรายได้
  ที่เกิดจากอัตราแลกเปลี่ยนตั้งแต่วันที่จอง Forward Contract
  
  
• ลดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
  และไม่มีค่าธรรมเนียมในการจอง

ลักษณะบริการ

• FORWARD CONTRACT คือ สัญญาซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าที่มีกำหนดส่งมอบเงินตราต่างประเทศมากกว่า 2 วันทำการขึ้นไป โดยมีการกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า (Forward rate) สกุลเงิน จำนวนเงิน และวันครบกำหนดสัญญาไว้ล่วงหน้าตั้งแต่วันทำสัญญา

ตัวอย่างการคิดอัตราแลกเปลี่ยน

Forward Rate อายุ 3 เดือน (35.03) =  Spot Rate* (35.00) + Swap Point* (+0.01 บาท/เดือน)

*Spot Rate คือ อัตราแลกเปลี่ยน ณ ปัจจุบันที่ใช้ในการแลกเงินเพื่อส่งมอบทันที

*Swap point คือ ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างเงิน 2 สกุลที่ลูกค้าต้องการทำรายการ

*Spot Rate คือ อัตราแลกเปลี่ยน ณ ปัจจุบันที่ใช้ในการแลกเงินเพื่อส่งมอบทันที

*Swap point คือ ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างเงิน 2 สกุลที่ลูกค้าต้องการทำรายการ

คุณสมบัติผู้สมัคร

• เป็นลูกค้านิติบุคคลของธนาคารไทยพาณิชย์
• ผู้กู้จะต้องดำเนินธุรกิจที่มีการขอสินเชื่อหรือเป็นเจ้าของกิจการที่มีประสบการณ์ในธุรกิจและมีการขอสินเชื่อกับธนาคาร โดยมีรายได้มาแล้วไม่ต่ำกว่า 1 ปี
• ธุรกิจมีกำไรจากการดำเนินงาน (Net Operating Profit ) ในปีล่าสุด

เอกสารประกอบการอนุมัติ

• ข้อมูลงบการเงินที่ผ่านมาตรวจสอบโดยผู้สอบบัญชีรับอนุญาต
• ข้อมูลรายงานเครดิตบูโร Credit Bureau อายุไม่เกิน 1 เดือน
• สำเนาหนังสือรับรองบริษัทจากกระทรวงพาณิชย์ (ระยะเวลาการออกเอกสารไม่เกิน 1 เดือน)
• รายงานการประชุมบริษัทที่ระบุวัตถุประสงค์ในการขอใช้บริการ Forward Contract
• สำเนาบัตรประชาชนและทะเบียนบ้านของผู้มีอำนาจลงนามแทนบริษัท
• สำเนาบัตรประชาชนและทะเบียนบ้านของผู้ค้ำประกัน (กรณีไม่ใช่กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม และถ้ามี)